客户常常听到KYC，注册要KYC，开户要KYC，审计也

客户常常听到KYC，注册要KYC，开户要KYC，审计也要KYC, 好像办什么都需要KYC，那什么是KYC？为什么需要KYC？

 

 KYC：（Know your customer，也称“尽职调查”、“合理审慎”）政策（即充百分了解你的客户），这里的KYC主要是对账户持有人的强化审查，是反洗钱用于预防腐败的制度基础，了解资金来源合法性。而不仅仅局限于知道客户的姓名，住址等基本信息，还需知道其公司业务，所有权结构、营业范围、上下游企业、公司规模、主要决策人等。KYC政策不仅要求金融机构实行账户实名制，了解账户的实际控制人和交易度的实际收益人，还要求对客户的身份、常住地址或企业所从事的业务进行充分的了解，还需要对客户的日常交易规模、频率、来往目的地等内容进行持续监测。

   

执行KYC制度是控制风险包括洗钱风险的一个重要因素。KYC不只包括开户、登记簿和要求银行形成一个接受客户政策和一个客户等级确认制度，它还包括对高风险账户的深入了解，以及对有可疑行为的账户预先审查等内容。因此，加强商业银行反洗钱工作的一条重要途径就是建立和执行KYC制度，从而在源头上控制洗钱犯罪行为的发生。在执行KYC制度时，所需关注的主要环节包括：接受客户，识别客户，持续审查高风险账户，风险管理。

 

所以，不仅是金融机构，相关的秘书服务公司都有义务执行KYC，把控风险，同时客户也需要做好配合！